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Documentation LBA source des fonds pour conseillers financiers

FINTRAC et les politiques LBA de la firme peuvent exiger une documentation source des fonds ou source de la richesse pour certains clients et opérations — surtout les dépôts non standard, les comptes entités et les relations à risque plus élevé. Hivi-X recueille les documents que vous demandez sur une liste (relevés bancaires, contrats de vente, lettres de don, états financiers d’entreprise) mais n’exécute pas de vérification PEP, de sanctions ni de base de données LBA.

Quand la documentation SOF/SOW est requise

Les courtiers assujettis aux règles FINTRAC recueillent l’identification du client et peuvent exiger une preuve de source des fonds pour les dépôts importants ou inhabituels, les clients entités et les flux de personnes politiquement exposées selon la politique de la firme. Les gestionnaires de portefeuille avec politiques LBA suivent leurs propres manuels — souvent déclenchés par un financement non standard ou des clients propriétaires d’entreprise.

La douleur opérationnelle est la même : les clients envoient des relevés bancaires partiels par courriel; les opérations ne peuvent pas dire si le dossier est complet.

Types de documents courants

Les exigences varient selon la cotation de risque et l’opération, mais les conseillers demandent souvent :

  • Relevés bancaires ou d’investissement récents montrant l’origine du dépôt.
  • Contrats de vente ou relevés de clôture pour ventes immobilières ou d’entreprise.
  • Lettres de don et preuves SOF du donateur pour les dépôts donnés.
  • États financiers d’entreprise et registres de propriété réelle pour les clients entités.
  • Résolutions d’individus autorisés pour comptes corporatifs ou fiduciaires.

Collecte vs vérification

Hivi-X est une couche de collecte de documents : demandes guidées par liste, téléversements portail my-id.ca, flux approuver/refuser et trousses exportables. Il ne vérifie pas les identités contre les bases de données FINTRAC ni ne filtre les listes PEP.

Renseignements généraux seulement — pas un avis juridique ou LBA. Consultez votre responsable conformité et les directives FINTRAC.

Organisez la prise en charge familiale sans le suivi par courriel

Listes KYC réutilisables, téléversements clients my-id.ca et trousses exportables à côté de votre CRM.

FAQ

Non. Hivi-X recueille les documents source des fonds et source de la richesse que vous demandez. Le filtrage PEP, sanctions et la vérification d’identité contre les bases gouvernementales requièrent les outils LBA de votre firme ou les systèmes du courtier.

Oui. Ajoutez les documents constitutifs et les registres de propriété réelle comme éléments de liste; les clients téléversent via le portail my-id.ca après connexion.

Renseignements généraux seulement — ne constitue pas un avis juridique, de conformité ou en matière de placement. Hivi-X est un logiciel de collecte de documents, pas un inscrit, un vérificateur KYC ni un service de filtrage LBA. Les obligations KYC, de convenance et LBA demeurent celles de votre firme. Consultez un conseiller en conformité compétent pour votre catégorie d’inscription.

Dernière mise à jour 2026-07-09.

Renseignements généraux seulement — ne constitue pas un avis juridique, de conformité ou en matière de placement. Hivi-X est un logiciel de collecte de documents, pas un inscrit, un vérificateur KYC ni un service de filtrage LBA. Les obligations KYC, de convenance et LBA demeurent celles de votre firme. Consultez un conseiller en conformité compétent pour votre catégorie d’inscription.

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