Constituez des dossiers clients prêts pour révision sans courir après les déclarations par courriel.

Les trousses KYC typiques comprennent une pièce d’identité gouvernementale avec photo, une vérification d’adresse, une preuve d’emploi ou de revenu, la documentation des objectifs d’investissement et de la tolérance au risque, un résumé de la valeur nette, et les formulaires de personne de confiance le cas échéant. Les gestionnaires de portefeuille et boutiques de planification recueillent aussi déclarations de revenus, polices d’assurance et documents successoraux dans le dossier de planification — distincts des formulaires d’ouverture de compte du dépositaire. Hivi-X fournit des listes réutilisables pour que votre équipe suive chaque élément au lieu de faire défiler des fils de courriel.

Évitez le courriel non chiffré pour les fichiers sensibles. Hivi-X fournit un portail client chiffré hébergé au Canada sur my-id.ca et un suivi par liste pour que pièce d’identité, déclarations de revenus et documents de planification restent dans un dossier ménage contrôlé par la firme, avec révision par élément.

Non. Hivi-X est une couche de collecte de documents et d’organisation de dossiers ménage. Il complète Wealthbox, Redtail et Salesforce — vous exportez des trousses d’admission organisées dans le CRM que vous utilisez déjà pour les contacts, tâches et rapports de portefeuille.

Non. Les portails dépositaires gèrent les formulaires de compte de placement et la configuration de négociation. Hivi-X gère l’admission holistique du dossier de planification que votre pratique court encore après manuellement — déclarations de revenus, polices d’assurance, dossiers successoraux et preuves KYC — avant ou en parallèle de l’intégration dépositaire.

Hivi-X vous aide à recueillir et organiser les documents et preuves de rencontre qui soutiennent des mises à jour KYC significatives — lignes de liste, téléversements horodatés et résumés vocaux sur le dossier client. Il ne note pas la convenance ni ne remplace votre moteur de conformité; consultez votre consultant en conformité pour les obligations SN 31-368.

Les courtiers CIRO utilisent typiquement des systèmes de conformité du courtier liés à la saisie d’ordres et à la supervision. Les gestionnaires de portefeuille inscrits à l’OSC tiennent leurs propres dossiers clients montrant l’information connaître-son-client, la justification de convenance et la base des conseils. Les deux ont besoin d’une documentation défendable, mais les outils et le focus d’examen diffèrent. Hivi-X cible les GP indépendants et boutiques de planification — pas les représentants de courtier qui doivent utiliser les plateformes du courtier.

Les courtiers assujettis aux règles FINTRAC recueillent l’identification du client et la documentation de source des fonds ou de source de la richesse pour les opérations à risque plus élevé et les clients entités. Hivi-X recueille les documents que vous demandez sur une liste — relevés bancaires, contrats de vente, lettres de don — mais n’exécute pas de vérifications PEP ni de listes de sanctions.

Au-delà des formulaires de compte du dépositaire, un dossier centré sur la planification comprend souvent déclarations de revenus et avis de cotisation, polices d’assurance, relevés de pension, testaments et procurations tels que divulgués, questionnaires sur le risque et les objectifs, notes de rencontre et dossiers d’entente de référence. Les exigences varient selon la catégorie d’inscription et la politique de la firme.

Aucun compte n’est requis. Lorsque vous partagez une liste, Hivi-X envoie un lien sécurisé par courriel. Les clients peuvent téléverser via un lien invité sécurisé — ils vérifient le courriel avec un code unique et accèdent à un cabinet temporaire de marque — ou se connecter au portail gratuit my-id.ca.

Sur des serveurs hébergés au Canada. Le traitement par IA utilise l’infrastructure exploitée par Hivi-X — les données clients ne sont pas envoyées à OpenAI, Google, Anthropic ni à d’autres fournisseurs d’IA tiers. Les champs sensibles utilisent AES-256-GCM au repos; le trafic utilise TLS.

39 $ CA/mois (De base), 59 $/mois (Professionnel) ou 99 $/mois (Entreprise). Tous les forfaits incluent un essai gratuit de 14 jours, des listes réutilisables, l’hébergement canadien et l’IA auto-hébergée.

Les représentants de courtier qui doivent utiliser les systèmes de conformité et de gestion des ordres du courtier ne sont pas le profil principal. Hivi-X est conçu pour les gestionnaires de portefeuille OSC, les courtiers sur le marché dispensé et les boutiques centrées sur la planification qui assemblent des dossiers d’admission ménage hors du portail dépositaire.