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Avis au personnel 31-368 : documenter les mises à jour KYC significatives

L’Avis conjoint ACVM/CIRO au personnel 31-368 décrit l’attente que les mises à jour connaître-son-client reflètent une interaction significative avec le client — pas une case silencieuse dans votre CRM. Les preuves peuvent inclure des questionnaires mis à jour, de nouveaux états financiers et des notes de rencontre ou d’appel documentées. Hivi-X aide les conseillers ontariens à recueillir les documents mis à jour sur une liste, à capturer des résumés vocaux sur le dossier ménage et à exporter une trousse pour votre revue de conformité. C’est une couche de collecte de documents, pas un moteur de convenance.

Ce qui a changé sous les réformes centrées sur le client

L’Avis conjoint ACVM/CIRO au personnel 31-368 s’inscrit dans la phase des réformes centrées sur le client qui a resserré les attentes autour des mises à jour KYC. Le virage pratique pour les gestionnaires de portefeuille boutique et les cabinets de planification : vous avez besoin d’un dossier qui montre ce qui a changé dans la situation du client et ce que vous avez discuté — pas seulement un champ daté dans Wealthbox.

Les revues annuelles à cases cochées seulement sont une constatation d’examen courante. Les conseillers savent qu’ils ont parlé au client; le dossier ne le prouve pas parce que les notes vivaient dans le courriel ou sur un appareil personnel.

À quoi ressemble une « interaction significative » en pratique

Les régulateurs évaluent si la mise à jour reflète l’information client actuelle et un engagement documenté. Les artefacts opérationnels comprennent souvent :

Questionnaires de tolérance au risque et d’objectifs mis à jour avec les réponses du client.
Nouvelles déclarations de revenus, avis de cotisation ou relevés reflétant des changements de vie.
Résumés de rencontre ou récapitulatifs d’appel liés à la date de mise à jour KYC.
Éléments de liste marqués reçus et approuvés par le conseiller sur le dossier contrôlé par la firme.

Comment listes et notes aident — sans remplacer la conformité

Hivi-X vous permet d’attacher une liste de renouvellement KYC annuel au dossier ménage. Les clients téléversent les documents mis à jour via le portail my-id.ca; votre équipe approuve chaque élément; notes vocales et résumés IA auto-hébergés capturent les comptes rendus d’appel découverte selon les lignes de la liste.

Exportez une trousse PDF pour la revue interne du dossier ou le téléversement CRM. Hivi-X ne détermine pas la convenance ni ne remplace votre manuel de conformité. Cette page est un renseignement général, pas un avis juridique ou de conformité.

Organisez la prise en charge familiale sans le suivi par courriel

Listes KYC réutilisables, téléversements clients my-id.ca et trousses exportables à côté de votre CRM.

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FAQ

C’est une directive conjointe ACVM/CIRO sur les réformes centrées sur le client décrivant une interaction significative lors de la mise à jour de l’information connaître-son-client. Les mises à jour à cases cochées seulement sans engagement documenté peuvent ne pas satisfaire les attentes réglementaires actuelles.

Non. Hivi-X recueille, suit et exporte documents et notes de rencontre. Les jugements de convenance demeurent ceux de votre firme et de votre processus de conformité.

Renseignements généraux seulement — ne constitue pas un avis juridique, de conformité ou en matière de placement. Hivi-X est un logiciel de collecte de documents, pas un inscrit, un vérificateur KYC ni un service de filtrage LBA. Les obligations KYC, de convenance et LBA demeurent celles de votre firme. Consultez un conseiller en conformité compétent pour votre catégorie d’inscription.

Dernière mise à jour 2026-07-09.