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Documents de soumission d’assurance commerciale pour courtiers ontariens

Une soumission d’assurance commerciale exige typiquement des historiques de sinistres, un état des valeurs (SOV), des états financiers, des annexes et des suppléments ACORD ou CSIO remplis — plus le récit du courtier sur le risque. Hivi-X permet aux courtiers ontariens de suivre chaque élément sur une liste d’admission commerciale réutilisable, de recueillir les téléversements via un portail sécurisé et d’exporter une trousse organisée pour soumission MGA ou assureur.

Pourquoi les soumissions commerciales prennent plus de temps

Les placements commerciaux impliquent plus de documents, plus de parties et plus de va-et-vient que l’auto personnelle. Les historiques de sinistres expirent, les SOV doivent être mis à jour, et les états financiers arrivent du comptable du client sur un calendrier différent du formulaire de demande.

Les fils de courriel s’effondrent sous cette complexité. Un historique de sinistres sur cinq ans manquant peut retarder une soumission d’une semaine — et le courtier ne sait souvent pas ce qui manque jusqu’à ce que le MGA le demande.

Documents que les assureurs et MGA demandent couramment

Les exigences varient selon la catégorie, l’assureur et le MGA, mais une trousse de soumission commerciale ontarienne typique inclut :

Historiques de sinistres sur cinq ans (ou historique de réclamations) des assureurs antérieurs.
État des valeurs (SOV) pour les annexes de biens.
États financiers ou documentation des revenus.
Suppléments de demande commerciale ACORD ou CSIO remplis.
Photos, rapports d’ingénierie ou annexes propres à la catégorie (p. ex. listes de véhicules, masse salariale).
Récit / lettre d’accompagnement du courtier décrivant le risque et la demande de couverture.

Suivre l’admission commerciale avant la soumission MGA

Les listes d’admission commerciale Hivi-X transforment cette liste en éléments suivis sur le dossier client. Les producteurs voient ce qui est arrivé et ce qui reste en suspens; les CSR peuvent téléverser la correspondance des assureurs; les principaux voient l’ensemble des producteurs sans ouvrir six boîtes de réception.

Les résumés vocaux documentent les discussions de placement et les instructions du client. Quand la trousse est prête, exportez un PDF pour téléversement MGA ou revue interne. Les données restent sur des serveurs canadiens avec IA auto-hébergée — les renseignements clients ne sont jamais envoyés à des fournisseurs d’IA tiers.

Rassemblez ces documents sans tracas

Partagez une liste sur le portail my-id.ca, suivez ce qui manque et exportez une trousse prête pour le BMS.

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FAQ

Typiquement des historiques de sinistres, un état des valeurs, des états financiers, des suppléments de demande remplis et des annexes propres à la catégorie. Les exigences exactes dépendent de l’assureur, du MGA et de la ligne d’affaires. Les listes Hivi-X vous permettent de suivre chaque élément par client au lieu de faire défiler le courriel.

Non. Hivi-X recueille et organise les documents de soumission. La tarification, la souscription et l’admin de police restent dans votre BMS ou les portails d’assureurs. Vous exportez des trousses organisées de Hivi-X dans le flux que vous utilisez déjà.

Renseignements généraux destinés uniquement aux courtiers d’assurance de l’Ontario. Ne constitue pas un avis juridique ou de conformité. Non affilié à RIBO, FSRA ni à aucune maison de courtage. Hivi-X est un logiciel de collecte de documents — ce n’est pas un courtier inscrit, il ne fournit pas de conseils en assurance et ne garantit pas la conformité à RIBO ou au Règl. de l’Ont. 991. Consultez un conseiller juridique compétent et votre assureur responsabilité professionnelle. Dernière mise à jour 2026-07-09.