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Comment les courtiers hypothécaires de l’Ontario recueillent les documents clients

La collecte de documents pour courtiers hypothécaires est le processus de demande, de suivi et d’assemblage de la pièce d’identité, des preuves de revenu, de la preuve de mise de fonds et des conditions du prêteur qu’un emprunteur doit fournir avant la soumission au prêteur. Hivi-X remplace la chasse par courriel par des listes d’emprunteur réutilisables, des téléversements via lien invité sécurisé ou portail my-id.ca, le suivi des éléments manquants avec révision approuver/refuser, et une trousse PDF exportable — sans remplacer Finmo, BOSS ou Filogix.

Pourquoi le courriel et les lecteurs partagés s’effondrent

La plupart des agents hypothécaires de l’Ontario recueillent encore les dossiers d’emprunteur de la même façon : talons de paie par courriel, relevés bancaires par texto, lettres de don dans un lecteur partagé. Ça fonctionne jusqu’à ce qu’un dossier s’emballe — alors plus rien n’indique si la trousse est complète avant la soumission au prêteur.

Le courriel n’a aucune notion de « complet ». Les conditions PTD déclenchent une deuxième chasse. Les agents solo en micro-courtage passent des heures à redemander des photos floues et des PDF verrouillés par mot de passe.

Ce qu’un outil de collecte de documents fait vraiment

Un outil conçu à cet effet transforme votre liste d’admission en dossier d’emprunteur suivi. Vous attachez une liste au dossier client; l’emprunteur téléverse chaque élément via un portail sécurisé; vous approuvez ou refusez avant d’assembler la trousse.

Listes d’emprunteur réutilisables au lieu de retaper la même liste par courriel.
Un tableau de bord en direct des éléments reçus vs manquants par dossier.
Approuver, refuser ou redemander par élément pour la qualité des documents.
Une trousse PDF exportable pour la révision du courtier principal ou le téléversement LOS.

Comment Hivi-X s’inscrit dans le flux d’un agent ontarien (v1 honnête)

Hivi-X est une couche de collecte de documents en complément de votre LOS — pas un remplacement. Vous créez des listes réutilisables pour les flux achat, refinancement et travailleur autonome, les attachez aux dossiers d’emprunteur, et les emprunteurs téléversent via un lien invité sécurisé (aucun compte) ou le portail my-id.ca. Vous pouvez aussi ajouter les fichiers reçus par courriel.

Les notes vocales et résumés IA auto-hébergés aident à documenter les comptes rendus d’appel sur le dossier. Lorsque la trousse est prête, exportez un PDF pour la révision du courtier principal ou le téléversement manuel vers Finmo, BOSS, Filogix ou votre portail prêteur.

Organisez la prise en charge de l’emprunteur sans le suivi par courriel

Listes ontariennes réutilisables, lien invité sécurisé (aucun compte) ou téléversements my-id.ca, et trousses exportables à côté de votre LOS.

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FAQ

Utilisez une liste d’admission réutilisable attachée au dossier d’emprunteur. Le client téléverse chaque élément via un portail sécurisé, l’outil suit ce qui manque, et vous approuvez ou refusez les soumissions avant d’exporter une trousse. Cela élimine le fil de courriel aller-retour qui ralentit la plupart des dossiers.

Oui. Dans Hivi-X, vous créez un modèle une fois — par exemple une liste d’achat A-lender — et le réutilisez pour chaque emprunteur. Conservez des modèles distincts pour le refinancement, les travailleurs autonomes et les chasses de conditions PTD.

Renseignements généraux seulement — ne constitue pas un avis juridique, de conformité, de courtage hypothécaire ou FINTRAC. Hivi-X est un logiciel de collecte de documents, pas un cabinet de courtage hypothécaire titulaire de permis, un inscrit FSRA, un vérificateur KYC ni un service de filtrage LBA. Les obligations FSRA/FINTRAC demeurent celles de votre courtage. Consultez votre courtier principal, votre responsable de la conformité et un conseiller juridique compétent. Dernière mise à jour 2026-07-09.