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Guide

Dossier de conformité courtier hypothécaire FSRA

Aux termes de la MBLAA et du Règl. de l’Ont. 188/08, les courtages ontariens doivent prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité, maintenir des politiques de détection de la fraude et appuyer les divulgations Form 1 avec des preuves de revenu, d’emploi, de valeur de la propriété et de crédit — avec responsabilité du courtier principal. Hivi-X aide les agents solo et micro-équipes à recueillir, organiser, horodater et exporter les documents d’emprunteur; il ne remplace pas le programme de conformité de votre courtage.

Obligations MBLAA en un coup d’œil

La FSRA supervise 1 180 courtages hypothécaires et s’attend à des pratiques documentées de prévention de la fraude et d’authentification. Les courtiers principaux sont responsables des politiques appliquées à tous les agents.

Le Form 1 et les divulgations connexes doivent être appuyés par des preuves dans le dossier d’emprunteur — pas seulement une liste dans la tête de quelqu’un.

Ce que révisent les courtiers principaux

La supervision du courtier principal se concentre souvent sur le fait que l’admission était complète, l’identité vérifiée et la documentation appuie ce qui a été divulgué à l’emprunteur et au prêteur.

  • Dossiers de vérification d’identité.
  • Documentation de revenu et d’emploi.
  • Preuve de mise de fonds et de source des fonds.
  • Détails de la propriété et appui à l’évaluation le cas échéant.
  • Consentement au crédit et suivi des conditions du prêteur.

Intensité de supervision privée et alternative

Les dossiers alternatifs et privés déclenchent souvent une documentation renforcée — source des fonds, divulgations aux investisseurs et pistes d’authentification. Une liste d’admission normalisée pour tous les agents donne aux courtiers principaux un index de dossier cohérent.

Index de dossier exportable

Hivi-X exporte une trousse PDF organisée pour la révision du courtier principal ou le téléversement LOS. L’activité client horodatée sur le dossier contrôlé par l’agent montre quand les éléments ont été soumis ou révisés. Renseignements généraux seulement — pas un avis juridique ou de conformité.

Organisez la prise en charge de l’emprunteur sans le suivi par courriel

Listes ontariennes réutilisables, lien invité sécurisé (aucun compte) ou téléversements my-id.ca, et trousses exportables à côté de votre LOS.

FAQ

Les courtages doivent maintenir des politiques de prévention de la fraude, des dossiers de vérification d’identité et une documentation à l’appui des divulgations. Hivi-X aide à recueillir et exporter des preuves d’emprunteur organisées; votre courtier principal fixe la norme du dossier.

Non. Hivi-X est un outil de collecte de documents. Les courtiers principaux demeurent responsables des politiques de conformité du courtage, de la supervision des agents et des obligations FSRA.

Renseignements généraux seulement — ne constitue pas un avis juridique, de conformité, de courtage hypothécaire ou FINTRAC. Hivi-X est un logiciel de collecte de documents, pas un cabinet de courtage hypothécaire titulaire de permis, un inscrit FSRA, un vérificateur KYC ni un service de filtrage LBA. Les obligations FSRA/FINTRAC demeurent celles de votre courtage. Consultez votre courtier principal, votre responsable de la conformité et un conseiller juridique compétent. Dernière mise à jour 2026-07-09.

Renseignements généraux seulement — ne constitue pas un avis juridique, de conformité, de courtage hypothécaire ou FINTRAC. Hivi-X est un logiciel de collecte de documents, pas un cabinet de courtage hypothécaire titulaire de permis, un inscrit FSRA, un vérificateur KYC ni un service de filtrage LBA. Les obligations FSRA/FINTRAC demeurent celles de votre courtage. Consultez votre courtier principal, votre responsable de la conformité et un conseiller juridique compétent.

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