Documentation de la tolérance et de la capacité de risque

Les réponses sont des renseignements opérationnels généraux seulement — pas un avis juridique, fiscal, réglementaire, clinique, relatif à la vie privée, à l’immigration ou professionnel. Les exigences varient selon le dossier, le client et l’organisme de réglementation.

Questions fréquentes

Quelle est la différence entre la tolérance et la capacité?

La tolérance reflète la volonté d'accepter le risque; la capacité reflète l'aptitude à absorber des pertes compte tenu de la situation financière. Les deux devraient être documentées séparément, conformément aux directives réglementaires.

Les clients peuvent-ils téléverser leurs questionnaires remplis?

Oui. Ajoutez les PDF de questionnaires ou les formulaires de la firme comme éléments de liste de contrôle; les clients téléversent les versions signées ou remplies via my-id.ca.

Hivi-X exécute-t-il des algorithmes de notation du risque?

Non. Hivi-X recueille des documents et des notes. L'analyse de convenance demeure la responsabilité de votre firme.

Autres guides — Planification financière

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• Les documents manquants coûtent du temps de planification aux conseillersLes dossiers d'intake KYC et planification incomplets ralentissent l'intégration ménage en Ontario. Le suivi par liste de contrôle montre ce qui manque encore avant la première rencontre de planification.
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• Documents à l'appui de l'analyse des besoins d'assuranceDocuments que les cabinets CFP holistiques recueillent pour l'analyse des besoins en assurance vie, invalidité et maladies graves — polices, couverture collective, preuves de remplacement de revenu.
• Documentation AML source des fonds pour conseillersQuand les conseillers ontariens recueillent les documents source des fonds et source de la richesse — et comment Hivi-X collecte les fichiers sans vérification de base de données AML.
• Documentation du dossier client pour gestionnaire de portefeuille (OSC)Ce que les gestionnaires de portefeuille inscrits à l'OSC conservent typiquement dans les dossiers clients — KYC, justification de convenance, conflits et preuves de conseils.
• Mises à jour KYC significatives SN 31-368Documenter les preuves d'interaction significative pour les mises à jour KYC selon l'avis conjoint ACVM/CIRO SN 31-368 — pas seulement des champs CRM cochés.
• Flux documentaire petit gestionnaire de portefeuilleFlux documentaire pour boutiques GP OSC en Ontario — 2–8 employés, douleur de chasse courriel et standardisation par listes de contrôle avant examens.
• Flux documentaire conseiller soloComment les planificateurs financiers solo en Ontario gèrent l'intake KYC et de planification sans équipe opérations — modèles de listes de contrôle et téléversements portail.
• Portail du dépositaire vs dossier de planificationPourquoi l'intégration chez le dépositaire ne remplace pas le dossier de planification financière holistique que les conseillers ontariens doivent maintenir.
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