Documentation des ententes de référence

Les réponses sont des renseignements opérationnels généraux seulement — pas un avis juridique, fiscal, réglementaire, clinique, relatif à la vie privée, à l’immigration ou professionnel. Les exigences varient selon le dossier, le client et l’organisme de réglementation.

Questions fréquentes

Hivi-X gère-t-il le calcul des frais de référence?

Non. Hivi-X recueille les documents de divulgation et les fichiers connexes. Les ententes de frais et la gestion des conflits demeurent dans votre processus de conformité.

Que devrait contenir le dossier?

Les exigences dépendent de la catégorie d'inscription et de la politique de la firme — typiquement, une divulgation écrite confirmant qu'une entente de référence existe, fournie selon votre manuel de conformité.

Les clients référés peuvent-ils téléverser leurs propres divulgations?

Ajoutez des éléments de liste de contrôle pour les divulgations signées; les clients les téléversent via my-id.ca lorsque votre processus exige une reconnaissance de leur part.

Autres guides — Planification financière

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• Documentation AML source des fonds pour conseillersQuand les conseillers ontariens recueillent les documents source des fonds et source de la richesse — et comment Hivi-X collecte les fichiers sans vérification de base de données AML.
• Documentation du dossier client pour gestionnaire de portefeuille (OSC)Ce que les gestionnaires de portefeuille inscrits à l'OSC conservent typiquement dans les dossiers clients — KYC, justification de convenance, conflits et preuves de conseils.
• Mises à jour KYC significatives SN 31-368Documenter les preuves d'interaction significative pour les mises à jour KYC selon l'avis conjoint ACVM/CIRO SN 31-368 — pas seulement des champs CRM cochés.
• Flux documentaire petit gestionnaire de portefeuilleFlux documentaire pour boutiques GP OSC en Ontario — 2–8 employés, douleur de chasse courriel et standardisation par listes de contrôle avant examens.
• Flux documentaire conseiller soloComment les planificateurs financiers solo en Ontario gèrent l'intake KYC et de planification sans équipe opérations — modèles de listes de contrôle et téléversements portail.
• Portail du dépositaire vs dossier de planificationPourquoi l'intégration chez le dépositaire ne remplace pas le dossier de planification financière holistique que les conseillers ontariens doivent maintenir.
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