Les documents manquants coûtent des clôtures aux agents hypothécairesLes dossiers d’emprunteur incomplets retardent la soumission au prêteur, déclenchent des chasses aux conditions PTD et érodent la confiance du client. Le suivi par liste de contrôle montre les lacunes avant la soumission.
Arrêtez de courir après les talons de paie par courrielLes documents de vérification du revenu arrivent en retard, flous ou dans le mauvais fil. Une liste de contrôle avec révision approuver/rejeter repère les lacunes avant la soumission au prêteur.
Liste de contrôle documents demande hypothécaire en OntarioUne liste de contrôle pratique des documents d’emprunteur courants pour les demandes hypothécaires en Ontario — pièce d’identité, revenu, preuve de mise de fonds et conditions du prêteur.
Flux de documents pour préapprobation hypothécaireCe dont les agents ontariens ont typiquement besoin pour une préapprobation — pièce d’identité, revenu, emploi, preuve de mise de fonds — et comment assembler un dossier complet avant la soumission au prêteur.
Vérification du revenu pour les demandes hypothécaires en OntarioCe que les prêteurs scrutent pour les emprunteurs salariés et autonomes — talons de paie, lettres d’emploi, T1, avis de cotisation — et comment les agents suivent les documents de revenu avant la soumission.
Documents hypothécaires achat vs refinancementListe de contrôle ontarienne côte à côte pour dossiers d’achat vs refinancement/renouvellement — convention d’achat-vente, preuve de mise de fonds, relevés hypothécaires et revenu à jour.
Flux d’accueil renouvellement et refinancement hypothécairesLe revenu à jour, les relevés hypothécaires et les impôts fonciers dominent les dossiers de renouvellement. Un modèle de liste de contrôle réutilisable évite de reconstruire la liste à chaque fois.
Documents hypothécaires pour premiers acheteurs en OntarioLes dossiers d’achat FTB ont besoin de la pièce d’identité et du revenu standards, plus la convention d’achat-vente, la preuve de mise de fonds et la documentation de mise de fonds offerte le cas échéant.
FINTRAC KYC pour les courtiers hypothécaires de l’OntarioDepuis octobre 2024, les courtiers hypothécaires sont des entités déclarantes FINTRAC. Ce qui a changé, la vérification d’identité, la tenue des dossiers et comment les listes de contrôle appuient les preuves.
Dossier de conformité ARSF pour courtiers hypothécairesCe que la surveillance de l’ARSF attend dans les dossiers d’emprunteur — responsabilité du courtier principal, prévention de la fraude, documents à l’appui du formulaire 1 — et comment les agents organisent les preuves.
Surveillance des dossiers d’emprunteur par le courtier principalLes courtiers principaux ont besoin d’un accueil cohérent d’un agent à l’autre. Des dossiers fondés sur une liste de contrôle avec index exportables appuient la supervision et l’examen de prévention de la fraude.
Documentation à l’appui des divulgations du formulaire 1Le formulaire 1 et les divulgations connexes doivent être appuyés par des preuves de l’emprunteur — revenu, emploi, valeur de la propriété, crédit. Un accueil organisé renforce le dossier.
Lettre de don et documentation de mise de fonds en OntarioLes mises de fonds offertes exigent une lettre de don, la pièce d’identité du donateur et sa preuve de fonds. La collecte multipartite a besoin d’un suivi par liste de contrôle.
Flux de travail des documents pour les conditions PTD du prêteurLes conditions préalable au financement après approbation déclenchent une deuxième chasse aux documents. Réutilisez les listes de contrôle pour suivre les conditions du prêteur en suspens par dossier.
Flux de trousse de soumission au prêteurAccueil, révision, approbation du courtier principal, puis téléversement au LOS. Hivi-X possède l’accueil jusqu’à l’export — pas la connectivité prêteur.
Documentation hypothécaire privée et alternativeLes dossiers privés et alternatifs exigent souvent des documents renforcés sur la source des fonds, des divulgations aux investisseurs et des pistes d’authentification. Un accueil normalisé appuie l’examen du courtier principal.
Flux co-agent pour les équipes hypothécairesLes micro-maisons de courtage de deux ou trois agents ont besoin d’un accueil cohérent dans l’équipe. Les flux co-agent partagent les dossiers d’emprunteur et les modèles de listes de contrôle.
Trousse PDF exportable pour téléversement au LOSQuand le dossier d’emprunteur est complet, exportez un PDF organisé pour l’examen du courtier principal ou le téléversement manuel dans Finmo, BOSS ou Filogix.
Flux de collecte de documents pour l’agentUn flux pratique en cinq étapes pour les agents hypothécaires de l’Ontario — modèle, dossier emprunteur, collecte, révision, exportation — avant la soumission au LOS.
Notes vocales pour documenter les conseils hypothécairesLes résumés d’appels liés aux lignes de la liste de contrôle aident à documenter les conversations avec l’emprunteur sur le dossier contrôlé par l’agent — IA auto-hébergée, pas de fournisseurs tiers.
DocuSign vs collecte de documents pour les agents hypothécairesLa signature électronique et la collecte de documents résolvent des problèmes différents. Hivi-X recueille les preuves de l’emprunteur; DocuSign exécute les signatures sur les formulaires que vous avez déjà.